Обновлено: октябрь 2026. Проверка паспортных данных (KYC) — это запрос сведений и документов, по которым сервис может подтвердить личность клиента, когда это нужно по правилам управления рисками или закону. У обычного обмена на WebMyCash базовая проверка — подтверждение e-mail; паспортные данные могут потребоваться, но не запрашиваются «просто так» у каждой заявки. Это не то же самое, что проверка адреса криптовалюты (KYT/AML) и не то же самое, что подтверждение принадлежности карты или счёта.
Ниже — когда проверка может появиться, какие данные обычно просят, как пройти её безопасно, чем она отличается от подтверждения реквизитов, что делать на паузе и чего нельзя делать. Материал образовательный и не заменяет Политику KYC/KYT, AML Policy и Правила сервиса.
Что такое проверка паспортных данных (KYC)
KYC (Know Your Customer) — процедуры, с помощью которых сервис устанавливает и при необходимости подтверждает личность клиента. На практике это может быть запрос ФИО, даты рождения, документа, удостоверяющего личность, изображения документа, селфи или селфи с документом — в зависимости от случая. Полный перечень возможных сведений описан в Политике KYC/KYT (документ от 20.09.2026).
Отдельно существует KYT (Know Your Transaction): анализ конкретной операции, цифровых адресов, истории движения активов, TxID (хеша перевода) и связанных адресов. KYT ближе к теме «откуда пришли монеты», а не «кто вы по паспорту». Связь с рискованными адресами разбирается в статье об AML-проверке адреса и в политике AML. Проведение проверки не означает автоматически, что клиент что-то нарушил.
Когда может потребоваться проверка
По политике WebMyCash проверка личности может понадобиться, в частности:
- на отдельных направлениях обмена;
- при операциях с наличными;
- при операциях повышенного размера или риска;
- при необычном характере операции;
- при несоответствии платежных данных сведениям о клиенте;
- при использовании реквизитов или цифровых адресов третьих лиц;
- когда нужно подтвердить принадлежность платежного средства или адреса;
- в иных случаях, когда проверка нужна по применимому законодательству или процедурам управления рисками.
Формулировка простая: может потребоваться. Ориентируйтесь на запрос по конкретной заявке. Базовая проверка для обычных клиентов — e-mail; паспортные данные запрашивают дополнительно, если это нужно по обстоятельствам заявки.
Какие данные и документы обычно запрашивают
Набор зависит от характера проверки. По политике могут запросить, среди прочего:
- фамилию, имя и отчество;
- дату рождения и гражданство;
- телефон и адрес электронной почты;
- документ, удостоверяющий личность, сведения о его выдаче и изображение документа;
- фотографию (селфи) и при необходимости селфи с документом;
- адрес места жительства, регистрации или пребывания и документы к нему — если такие сведения нужны в конкретном случае;
- сведения о представителе, выгодоприобретателе или бенефициарном владельце — если это уместно.
Документы должны быть действительными, читаемыми и без признаков несанкционированного изменения. Сервис вправе не принять материалы, по которым нельзя достоверно завершить проверку. Фиксированного «всегда ровно N минут» на сложную проверку политика не обещает: срок стремится быть разумным и может вырасти, если сведения неполные или нужна доп. информация. Подробности — в разделах 3, 8 и 9 Политики KYC/KYT.
| Ситуация | Что обычно делают | Чего не делать |
|---|---|---|
| Создаёте обычный обмен | Подтверждаете e-mail, заполняете поля заявки своими данными | Не подставлять чужие ФИО и чужие реквизиты «для удобства» |
| Пришёл запрос паспортных данных | Готовите читаемые фото/сканы ДУЛ и селфи по инструкции в официальном канале | Не слать скан в случайный Telegram «менеджеру» вне сайта |
| Заявка на паузе из‑за адреса/AML | Читаете запрос: это может быть KYT/происхождение средств, а не паспорт | Не пытаться «обойти» проверку адреса и не платить повторно «для ускорения» |
| Нужно подтвердить карту/счёт | Смотрите отдельную тему принадлежности реквизитов | Не путать с проверкой паспортных данных |
Как пройти проверку безопасно
- Работайте только с официальным сайтом webmycash.com. Как убедиться, что вы на настоящем сайте — в статье о проверке официального сайта обменника.
- Передавайте документы только по каналам, которые указал сервис в заявке, письме с домена WebMyCash или официальном боте @webmycash_bot. Не отправляйте паспорт в личные чаты незнакомых «операторов».
- Не оплачивайте заявку повторно и не переводите «комиссию за ускорение» на сторонние реквизиты. Повторная оплата без согласования может запутать исполнение.
- Предоставляйте свои актуальные данные. Чужие документы, поддельные или изменённые файлы запрещены политикой и только ухудшают исход проверки.
- Сохраните номер заявки. Статус удобно смотреть на странице проверки статуса; расшифровка статусов — в статье о статусах заявки WebMyCash.
Фишинг и поддельные «менеджеры» — отдельный риск: см. фишинг обменников. Seed-фразу и пароли кошелька сервис обмена для KYC не запрашивает.
Чем это отличается от верификации карты или счёта
Проверка паспортных данных отвечает на вопрос «кто вы». Подтверждение карты, счёта или платёжных реквизитов отвечает на вопрос «ваши ли это реквизиты и законно ли ими пользоваться в заявке». Это разные процедуры, хотя иногда они идут рядом.
Старая статья о верификации счетов как раз про принадлежность реквизитов и карты — не про паспорт. Если в заявке просят фото карты или выписку, не путайте это с запросом паспорта. На направлениях «рубли → крипта» в текстах WebMyCash сейчас говорят о возможной проверке паспортных данных, а не о «верификации карты» как обязательном шаге для всех.
Что делать, пока идёт проверка
Пока заявка на дополнительной проверке, исполнение может быть приостановлено — это пауза для разбора, а не «приговор». По итогам сервис может продолжить обмен, запросить ещё сведения, отказать при наличии оснований или вернуть средства по Правилам сервиса.
- Отвечайте на запрос в разумный срок и по тем пунктам, которые указаны.
- Не создавайте параллельные заявки «на всякий случай» с теми же средствами без согласования.
- Следите за статусом на checkstatus и в письме по заявке.
- Вопросы операторам — ежедневно с 10:00 до 00:00 МСК: чат на сайте, info@webmycash.com, бот @webmycash_bot.
Если по итогам проверки обмен не проводят, возврат обычно идёт на исходные реквизиты — в порядке Правил сервиса. Общий разбор возвратов — в статье о возврате средств по заявке. Конкретные удержания зависят от обстоятельств и действующих Правил; в этой статье проценты не разбираем.
Чего не делать
- Не передавать seed-фразу, приватные ключи и пароли кошелька никому — это не часть проверки паспортных данных.
- Не платить повторно «чтобы ускорить KYC» на неизвестные реквизиты.
- Не использовать чужие документы и не скрывать фактического участника операции.
- Не отправлять скан паспорта в случайные чаты и на сайты-клоны.
- Не пытаться «обойти» AML/KYT-проверку адреса — это отдельная тема безопасности, см. AML-проверку адреса.
Связь с AML-проверкой адреса
Паспорт и адрес в блокчейне — разные слои контроля. KYC подтверждает личность; KYT/AML смотрит на путь цифровых активов и связанные адреса. Иногда нужны и документы личности, и пояснения по происхождению средств — но это разные запросы. Вопрос про адрес, TxID или источник монет — разбор операции, а не «ещё один паспорт». Подробнее без инструкций по обходу — в статье об AML-проверке адреса и на странице политики AML.
Чеклист перед отправкой документов
- ☐ Запрос пришёл из официального канала WebMyCash (сайт, письмо, @webmycash_bot), а не из чужого чата.
- ☐ Понял, что просят: паспортные данные (KYC) или отдельно происхождение средств / адрес (KYT/AML).
- ☐ Документ действителен, фото читаемые, без замазанных серий и без чужих данных.
- ☐ Селфи сделано по инструкции из запроса (если его просят).
- ☐ Номер заявки сохранён; статус смотрю на странице проверки.
- ☐ Seed-фразу и пароли никуда не отправляю.
- ☐ Повторную оплату «для ускорения» не делаю.
FAQ
Обязательна ли проверка паспортных данных на каждом обмене?
Нет. У обычных клиентов базовая проверка — e-mail. Паспортные данные могут потребоваться по обстоятельствам заявки и политике сервиса.
Чем KYC отличается от AML-проверки адреса?
KYC — про личность. AML/KYT адреса — про путь цифровых активов и риски, связанные с адресами и переводами. Это разные процедуры.
Какие документы готовить заранее?
Ориентируйтесь на запрос по заявке. Часто это ДУЛ и читаемое изображение; иногда селфи или селфи с документом. Точный список зависит от случая.
Сколько длится проверка?
Сервис стремится уложиться в разумный срок. Фиксированного срока для сложных проверок политика не гарантирует: срок может вырасти при неполных сведениях или внешних запросах.
Можно ли прислать документы знакомого?
Нет. Нужны достоверные данные самого клиента (или представителя, если это прямо предусмотрено и запрошено). Чужие документы использовать нельзя.
Это то же самое, что верификация карты?
Нет. Принадлежность карты или счёта — отдельная тема; см. верификацию счетов. Паспортные данные — про личность.
Куда писать, если запрос непонятен?
Операторам ежедневно с 10:00 до 00:00 МСК: чат на сайте, info@webmycash.com или @webmycash_bot. Укажите номер заявки.
Что будет, если обмен по итогам проверки не проведут?
Средства возвращают в порядке Правил сервиса, как правило на исходные реквизиты. См. Правила и статью о возврате.
Материал образовательный и не является юридическим или налоговым советом. При расхождении действуют Политика KYC/KYT, AML Policy и Правила WebMyCash.
Создать заявку на обмен
Выберите направление на главной webmycash.com и создайте заявку. Пошагово — в инструкции как совершить обмен на сайте. Операторы — ежедневно 10:00–00:00 МСК. Сервис с 2023 года; отзывы на BestChange — 101, на КурсЭксперте — 100+. Домен только https://webmycash.com/.
